Fondsberatung. Rund 70 Prozent aller Fonds-Anteile bringen in Deutschland Bankfilialen unters Volk. Der Qualität der
Beratung kommt daher entscheidende Bedeutung zu. Theoretisch. In der Praxis ist ein Gro�eil der Berater hoffnungslos
überfordert, wie ein FINANZEN-Test in 104 Bankfilialen ergeben hat.
... Das es viel bessere gibt, zeigt der Test-Gewinner. Gratulation: Herausragender Sieger ist mit 266 von 390
erreichten Punkten die Citibank. Die Citibank-Mitarbeiter haben den ersten Platz verdient wobei sie davon profitieren,
dass ihnen die Konzernspitze entscheidende Hilfe anbietet: eine standardisierte Abfrage des Kundenprofils. Zudem
arbeiten die Citibank-Spezialisten mit einer Beratungssoftware [Anmerkung: von quartis implementiert], die 1500 Fonds umfasst,
aufgeschlüsselt nach Risikostruktur, Anlageprofil und den Fonds-Ratings der Agenturen Standard & Poor`s und
FERITrust.
Ein beeindruckendes Sahnehäubchen: Einige Citibank Berater entwickelten über die verfügbare Software
hinaus eine eigene fundierte Meinung, die sie überzeuge begründen konnten. Ein verdienter erster Platz.
Mit 227,5 Punkten liegt die Deutsche Bank nur knapp hinter dem Testsieger. Eindeutiger Vorteil auch hier: standardisierter
Fragebogen. Punkten konnten die Deutsche-Bank-Berater vor allem auch mit ihren hauseigen Fondsprodukten, die eine
hervorragende Performance aufweisen, wie der DWS Vermögensbildungsfonds l. FINANZEN-Fazit: Unsere Beratungs-"Tortour"
durch die manchmal abenteuerlich rückständigen Gesprächsecken deutscher Banken war oft kurios,
manchmal zum Haareraufen, häufig schlicht mittelmä�g. Vor allem ne Banken machten das Rennen, die erstens
ihre Beratung mit Hilfe eines Fragebogens standardisiert hatten und zweitens dem Kunden neben hauseigenen auch
Fremdfonds anbieten konnten. Die Konkurrenz auf den Rängen sollte von ihnen lernen. Und das rasch.
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